愛爾蘭政府的行政機構愛爾蘭內閣，已批準一項法案，以響應歐盟（EU）第五次反洗錢法令。該法令于2018年7月9日生效，為歐洲金融監管機構設立了一個新的法律框架，以規范數字貨幣，防止洗錢和恐怖主義融資。如果愛爾蘭的這項法案通過，金融機構將被要求對新客戶進行更嚴格的盡職調查，并禁止開設匿名保險箱。此外，法案將允許加爾達和刑事資產局在洗錢調查過程中獲取銀行記錄。

作者：Ana Alexandre    翻譯：Miranda

愛爾蘭時報1月3日報道，愛爾蘭政府的行政機構愛爾蘭內閣，已批準一項法案，以響應歐盟（EU）第五次反洗錢法令。

法令于2019年7月9日生效，為歐洲金融監管機構設立了一個新的法律框架，以規范數字貨幣，防止洗錢和恐怖主義融資。

具體而言，法令將范圍擴展到加密貨幣平臺和錢包提供商，讓銀行和儲蓄賬戶不再有匿名性，并改善當局之間的信息交流。歐盟成員國必須在2020年1月20日之前將法令納入各自的國家法律。

除了承認歐盟法令外，“2019年刑事司法（洗錢和恐怖主義融資修正案）法案”還將強化現有立法，包括使用虛擬貨幣進行恐怖主義融資和限制使用預付卡。愛爾蘭司法部長Charlie Flanagan說：

“現實情況是，洗錢是一種犯罪行為，可以幫助情節惡劣的罪犯和恐怖分子發揮作用，屠戮無辜的生命......犯罪分子試圖利用歐盟的開放邊界，所以歐盟范圍內的措施至關重要。愛爾蘭堅決支持第五次歐盟洗錢法令的規定。”

如果法案通過，金融機構將被要求對新客戶進行更嚴格的盡職調查，并禁止開設匿名保險箱。此外，據報道，法案將允許加爾達和刑事資產局在洗錢調查過程中獲取銀行記錄。

上個月，歐盟區塊鏈觀察論壇提出了基于區塊鏈的國家數字貨幣的案例，并指出：

“將數字版本的國家法定貨幣放在區塊鏈上意味著它們可以成為智能合約的組成部分。通過允許各方創建自動協議（包括這些貨幣的直接交易），而不必使用加密貨幣作為代理，這將解鎖區塊鏈的大部分潛在創新。”

同樣在12月，金融科技創業公司Revolut通過立陶宛銀行獲得了歐盟銀行執照。Revolut在英國，法國，德國和波蘭的用戶預計將獲得“真實的賬戶和非預付借記卡。”