據(jù)悉，財政事務(wù)及經(jīng)濟(jì)發(fā)展局 (FinCEN) 為財政部下屬部門，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各種執(zhí)法機(jī)構(gòu)打擊洗錢和非法金融活動。 

該法案對現(xiàn)行法律作了三項實質(zhì)性修改：

一、它擴(kuò)大了恐怖主義的任務(wù)范圍，目前只涉及”國際恐怖主義” ；

二、該法案規(guī)定，F(xiàn)inCEN除了與聯(lián)邦、州、地方和外國執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作之外，F(xiàn)inCEN 還應(yīng)該與部落執(zhí)法機(jī)構(gòu)合作；

三、FinCEN的數(shù)據(jù)收集和分析工作應(yīng)該包括加密貨幣，或者用該法案的話來說,”涉及新興技術(shù)或替代貨幣的價值事項”。

在解釋這些變化的必要性時，該法案的 "調(diào)查結(jié)果" 一節(jié)指出：

“盡管虛擬貨幣的使用和交易是法律慣例，但一些恐怖分子和罪犯，包括國際犯罪組織，正在試圖利用全球金融系統(tǒng)的脆弱性，并越來越多地使用虛擬貨幣等新的支付方法來轉(zhuǎn)移非法資金。”

一周前，眾議院恐怖主義和非法金融小組委員會聽取了關(guān)于恐怖分子使用加密貨幣的證詞。

來自制裁和非法金融中心的 Yaya Fanusie 作證說，“新興的金融技術(shù)提供了籌集和轉(zhuǎn)移資金的新渠道。”他建議政府現(xiàn)在就采取行動，“應(yīng)對不斷演變的金融生態(tài)系統(tǒng)所帶來的新風(fēng)險。”

上個月，美國司法部曾針對比特幣交易商Burrell 國際洗錢罪一案發(fā)表意見，稱其交易活動反映了美國反洗錢法律框架的一個巨大漏洞。

當(dāng)前，虛擬貨幣因其匿名屬性成為不少洗錢活動的最佳中介，因輕松繞開當(dāng)前金融體系且跨國監(jiān)管困難，層出不窮的數(shù)字貨幣洗錢案件正在成為全球金融的頭號難題。

據(jù) CipherTrace 報告顯示，2017 年共有 2.66 億美元通過數(shù)字貨幣洗錢，而在2018年第二季度，通過加密貨幣進(jìn)行洗錢的金額就達(dá)到12億美元。

監(jiān)管是全球共同的主題，將涉及數(shù)字貨幣的洗錢活動納入金融犯罪網(wǎng)絡(luò)的國家中，美國也并非先行者。

今年6 月，日本警察廳宣布重新審核金融機(jī)構(gòu)賬戶身份核實方法，除金融機(jī)構(gòu)賬戶外，還針對虛擬貨幣交易和信用卡等。8 月，日本警察廳宣布將資助 3500 萬日元開發(fā)新軟件，以幫助跟蹤非法數(shù)字貨幣交易背后的犯罪分子。

9月，歐盟委員會將數(shù)字貨幣交易納入數(shù)字支付欺詐監(jiān)管范疇，根據(jù)歐盟委員會批準(zhǔn)的新規(guī)則，歐盟委員會對數(shù)字支付欺詐實施更嚴(yán)厲的判決。

歐盟委員會成員Sylvia-Yvonne Kaufmann表示，越來越多的非現(xiàn)金支付（如卡片、電子錢包、移動支付和數(shù)字貨幣）為犯罪分子提供現(xiàn)行規(guī)則的漏洞。

另外，虛擬貨幣發(fā)展較為迅速的韓國和中國等國都相繼采取較為嚴(yán)格的監(jiān)管措施，對虛擬貨幣都保持了較為謹(jǐn)慎的態(tài)度。

世界各國的監(jiān)管舉措盡管不同，在共通處確實應(yīng)該學(xué)習(xí)和借鑒，但也應(yīng)結(jié)合本國實際靈活變通。